德国基金行业的就业繁荣是否即将结束?

德国中文网 2024-07-09 0"

法兰克福大楼

尽管过去几年经历了多重危机,许多德国基金公司依然大幅增加了员工数量。然而,英国和美国的裁员潮显示,这一繁荣可能即将结束。

行业扩张与增长

拥有约700亿欧元管理资产的Flossbach von Storch(FvS)在过去25年中成为德国基金市场的重要角色。随着业务的强劲增长,公司员工数量也大幅增加。目前,这家位于科隆的公司雇佣了大约350名员工。尽管FvS目前的员工人数比2020年初增加了约40%,但这反映了整个德国资产管理行业的趋势:尽管面临多重危机,过去五年间该行业依然创造了大量就业机会。

根据《资本》杂志对15家总部位于德国的基金公司的调查,这些公司的管理资产总额达4.1万亿欧元。调查涵盖了包括Allianz Global Investors、Deka、DWS、Meag、Union Investment和Universal等六家德国重量级公司,以及中型公司FvS和小型公司Acatis、Lupus Alpha和DJE。这十家公司提供了详细的员工增长数据,总管理资产为3.8万亿欧元。

持续的招聘趋势

三家公司——Feri、Metzler和Berenberg——虽然只提供了整个集团的员工总数,但强调了资产管理部门的职位增长。由于收购Credit Suisse和Warburg部分资产,Bantleon的数据无法比较。Ampega没有回应调查请求。调查未涵盖如Blackrock、M&G Investments或UBS等国际公司的德国子公司。

提供具体数据的十家公司目前共雇佣了约20,000名员工,比2020年初增加了约18%。这反映了从新冠疫情、俄罗斯对乌克兰的战争、通胀冲击到哈马斯对以色列的恐袭等多重危机之前的增长。除了FvS,Deka(包括繁荣的证书业务)和DWS也大幅增加了员工数量,分别增加了18%和30%。DWS指出,这一增长也反映了自2018年上市以来公司内部核心职能的内部化。

唯一减少员工数量的公司是Meag,其发言人表示这是由于IT部门集中到了母公司慕尼黑再保险,Meag之前的IT员工现在在母公司工作。

未来的就业前景

根据BVI行业协会在12月至5月间的调查,基金公司可能还会继续招聘。36%的受访者表示将增加员工总数,47%表示将保持不变,只有17%表示员工数量会减少。调查未区分国内和国际公司。

调查还显示,基金经理和分析师职位的新增不多,招聘主要集中在可持续性、IT和销售领域。一些公司如Lupus Alpha在投资组合管理领域也有新增职位。

Deka指出,未来十年内三分之一的员工将退休,为应对这一代际过渡,公司去年招聘了约400名新员工,其中很多是年轻人才。

国际裁员浪潮?

然而,尽管有BVI调查的乐观数据,德国基金公司的员工数量可能已经达到顶峰,至少如果他们跟随一些大国际公司裁员的话。Morningstar基金分析师Mathieu Caquineau指出,Goldman Sachs、Morgan Stanley、JP Morgan、Baillie Gifford、Lazard和Fidelity的基金子公司都宣布了裁员计划,主要涉及支持职能部门。

分析师认为,基金公司裁员是为了应对低成本被动产品带来的竞争压力,因此像Blackrock这样提供ETF的公司受影响较小。在德国,这尤其适用于Deka和DWS(拥有ETF品牌Xtrackers)。DWS发言人表示:“被动产品是一个我们投资的增长领域。”

小型公司应对ETF竞争

尽管ETF在标准产品上给主动管理带来挑战,像Lupus Alpha这样的专业和利基市场提供商不受这种竞争影响。公司创始人兼CEO Ralf Lochmüller表示:“被动产品在我们提供的专业投资解决方案中没有显著作用。”这包括可转换债券、波动性策略或小盘股。他强调:“在中小盘股票领域,由于市场效率不足,主动产品相比ETF具有优势。”

Caquineau认为,数字化和人工智能的兴起也是就业的潜在威胁。然而,所有受访的公司都强调,AI不会自动导致裁员。DWS表示:“我们目前将人工智能视为支持员工的工具,而非立即的节约措施。”

Universal Investment认为,人工智能和数字化解决方案可以帮助应对成本压力,减轻员工的日常事务负担,从而有更多时间服务客户和开发新产品。

AI改变工作性质

然而,工作性质将会改变,正如Union Investment所强调的:“一些职能未来将不再需要,其他职能的要求也将改变,并且会出现新职位。”因此,公司已经在进行员工培训,以适应未来的转型。

Acatis虽然预计AI会减少整体就业,但不认为这会影响自己的公司。公司表示:“在投资组合管理领域,可能需要更多的专家。”AI将对行业产生影响,因为它可以识别非线性,即复杂系统中输出难以根据输入计算的情况。

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